【京检云课堂3.0版】第20期：反洗钱（三）

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1 什么是加密数字货币？

加密数字货币是一种匿名的、以电子形式存在、没有中心化发行人、使用不受地域限制的数字货币。加密数字货币不依赖于任何个人或组织，它的价值来自于信任，即使用某种加密数字货币的人越多，信任它的人越多，它的价值就越高，比特币就是比特币。这种数字货币的代表。此外，在加密数字货币中，还有一种稳定币（或锚定币），其价值始终与某种法币绑定，因此价格相对稳定。目前使用最广泛的是Tether（USDT）。 Tether 是 Tether 推出的基于稳定价值货币美元的代币，也就是说 USDT 可以随时兑换成等值的美元。

2如何获得数字货币？

除了通过算法“挖矿”获得数字货币外，大多数人都是从数字货币交易所获得数字货币。据统计，全球有3万多家交易所。数字货币交易所的建立和运营不需要特别的审批或资质，只要建立网站或应用程序能够吸引客户即可。 2017年，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求任何所谓的代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务。 ”。作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。目前，国内绝大多数数字货币交易所已将公司注册和服务器位置移至海外，但国内用户仍可登录平台进行数字货币交易。

除了在数字货币交易所交易数字货币外，还可以通过场外交易市场“Over-the-Counter”（简称OTC市场）进行数字货币交易。与在公开市场中集中代理的电子交易不同，场外交易以点对点模式进行。例如，如果个人通过社交媒体平台发布销售信息，买家可以直接将钱存入卖家的银行账户，卖家会根据买家的要求将数字货币转至指定地址。

3为什么犯罪分子偏爱数字货币？

要探究犯罪分子青睐数字货币进行洗钱的原因，首先要了解数字货币与传统货币的区别：

❖ 权力下放。中心化是指银行、支付宝等模式。金钱或数据存储在中心化节点中。我们可以从中心化节点检索资金的流向和性质等信息，也可以扣押和冻结相关资金。数字货币具有去中心化的特点，因为数字货币是由每个人控制的，需要一把钥匙来控制，所以给冻结带来了很大的困难。

❖匿名化。传统金融体系有严格的实名认证机制，个人账户始终处于银行等金融机构的监控之下，对转账金额和转账方式有一定的限制。在数字货币交易中，各交易所实名认证的能力参差不齐。许多海外交易平台或OTC交易不需要实名认证。用于接收数字货币的地址可以根据需要在数字货币钱包或交易平台中随机生成，数量不限，甚至可以将数字货币转入硬件钱包，完全与互联网隔离。

❖无边框。如果要在传统金融体系中跨境汇款，需要接受各国外汇管制和银行反洗钱监管。数字货币可点对点转账，可从国内数字货币钱包直接转账至境外数字货币交易平台或场外交易实现变现。通过这种方式，资金转移可以规避大多数传统金融体系的监管和监管。此外，犯罪团伙使用USDT等价格相对稳定的数字货币，不仅可以在全球任何市场兑现数字货币，还可以直接使用数字货币购买商品和服务。

根据上述数字货币的特点，加之“破卡行动”的影响，依赖国内银行账户提现的传统洗钱模式受到严重冲击。犯罪分子不得不改变策略，“数字货币洗钱”变得更具成本效益。选择。据网上查询判决书显示，2021年1月至2021年4月，国内涉及变相、隐匿犯罪所得、帮助信息网络犯罪活动的数字货币相关案件数量已超过2020年全年。 2019年，但由于犯罪手段隐蔽，侦查取证困难，多地司法机关处理数字货币洗钱案件经验严重不足。

数字货币洗钱的4种常见方式

❖“USDT搬砖”。 “USDT搬砖”是最近兴起的一种洗钱模式。其基本模式是数字货币交易与传统“跑分”平台相结合。首先，平台主办方通过大量买入USDT，转入境外交易所，招募大量USDT搬运工，赚取差价。随后，要求砌砖工实名注册多个银行账户，关联火币等数字货币交易所的账户，并使用自有资金在数字货币交易所购买一定数量的USDT作为交易保证金提币到“基准”平台。平台主办方会根据搬运工支付的USDT押金金额在平台上为搬运工开立账户，标注可用USDT数量和单价，同时记下搬运工的收款银行账户和其他信息。当海外电信诈骗等犯罪团伙需要接收赃款时，会先通过“跑点”平台下单向瓦工购买USDT，然后指示受害人将钱转到瓦工预留的银行账户中。该平台。诈骗资金转入瓦工账户后，瓦工在平台确认交易，从而完成诈骗资金的首次划转。之后，搬家者继续用被盗资金从交易所购买USDT，并将其提取到标杆平台。由于标杆平台上标出的USDT单价始终比火币等大型交易所同期价格高出1-2%比特币有密钥怎么提取，搬家方在交易过程中可以获得差价作为利润，平台将收取费用1 收到搬家公司的撤单后。 % 作为佣金。

❖数字货币在同一平台上交易。数字货币同平台交易是比较直接的洗钱方式，同平台交易分为三个步骤。第一步，洗钱团伙为了保证资金安全，将“润粉客”带到特定的线下场所，将赃款转入“润粉客”账户。指定数字货币钱包地址，从而绕过数字货币交易所的实名认证功能。第二步，通过将收到的数字货币拆分并转移到多个地址，为洗钱团伙查明数字货币行踪制造障碍。第三步，寻找场外交易商进行交易撮合，将数字货币兑换成法币。 OTC币商为了获取更高的利润，基本不理会对方的身份，无法核实数字货币的来源，经常为黑钱提现。

❖除了利用专业的洗钱团伙，还有人直接用赃款通过场外交易购买数字货币并隐藏起来。比如，2021年3月19日，最高人民检察院、央行联合发布了一起惩治洗钱犯罪典型案例。在陈某之洗钱案中，前夫陈某波涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查逃往国外后，明知上游资金为金融诈骗所得，仍将赃款转移给某个比特币“矿工”的钱，以换取他们“开采”的比特币密钥。之后，通过这种直接隐蔽的洗钱方式，将钥匙交给了陈某波。

破解数字货币洗钱的5种方法

习近平总书记关于打击电信网络诈骗犯罪的重要批示，《刑法修正案》（十一））等相关法律解释的出台，为打击电信网络诈骗犯罪指明了方向。检察机关当前的反洗钱工作。管理数字货币洗钱，首先要严格执行《关于防范代币发行和融资风险的公告》，并会同金融、通信、互联网等行业加强对数字货币交易所的监管，使其自觉履行职责。反洗钱责任。

在法律层面，2021年4月15日，对掩盖、隐匿犯罪所得罪、犯罪所得罪的司法解释将在修改后正式实施。其中最重要的修改是删除了起诉标准中的金额标准，改为情节标准。 虚拟货币洗钱不需要对虚拟货币的价值进行鉴定，而是需要综合考虑上游犯罪的性质以及隐瞒或隐瞒犯罪的情节和后果。目前，最高人民检察院仍在会同最高人民法院研究修订反洗钱司法解释。司法部门的反洗钱处罚力度会越来越大。

在技术层面，由于数字货币洗钱犯罪大多通过互联网进行，会产生大量关键电子证据，但也非常容易丢失。检察机关在办理数字货币洗钱案件时，应当积极开展同步专业技术审查，并利用专业的区块链查询软件，开展自我补充侦查，修复电子证据。

在预防犯罪方面比特币有密钥怎么提取，应以多种形式向社会公开数字货币交易中的犯罪风险，并提醒公众保护其个人身份信息、二维码、银行账户等金融信息。日常生活，以免被犯罪分子利用。