“过山车”行情频繁，比特币“泡沫”警报响起

最近，比特币已经走出了一个暴涨然后暴跌的“过山车”市场。据英伟金融交易信息显示，今年元旦后，1月7日比特币价格首次突破4万美元，不到一个月时间价格翻了一番。但随后开始回落，1 月 11 日跌至 3041 美元1.6 美元。截至发稿时，比特币报价为 3597 美元0.3 美元。业内人士表示，比特币和金融产品有着本质的区别。没有实际价值支撑，也没有主权信用和商业信用。比特币交易说到底是炒作。

五个炒作套路

专家介绍比特币泡沫，比特币等虚拟货币交易炒作套路可分为五类，其中海外虚拟货币交易平台提升排名吸引用户入市；故意频繁停机，让交易平台用户爆仓；利用舆论操纵市场价格；诱导杠杆交易；跑出交易平台。

从利用舆论操纵市场价格来看，传销欺骗、舆论建设等行为在虚拟货币行业屡屡被取缔。庄家通过地面传销、网络广告、聘请业内有影响力的人物为其背书等多种方式增加代币的影响力，诱使投资者投资，达到短期操纵价格的目的。

贸易平台不时逃跑。据介绍，虚拟货币交易平台大致可以分为两类：一类是具有明显传销性质的交易平台，具有多层次的传销激励体系，募集资金后直接运行；二是贸易业务的真正发展。 ，而是一个因各种原因破产或跑路的交易平台。相关部门监测发现，2020年境外虚拟货币交易平台有40多家跑路。

提防相关金融诈骗

除了投机，不法分子通过发行虚拟货币进行金融诈骗的情况并不少见。

例如，制造假货。虚拟货币交易平台经常使用一些小币种比特币泡沫，利用投资者一夜暴富的心态，通过修改后台数据在短时间内产生虚假上涨，吸引投资者入场，然后通过虚假下跌，投资人的资金大打折扣，更有什者带钱跑路。例如，一些“空气币”项目上线时市值破90%，不到一个月就归零，6周就刷了1亿多元，给投资者造成巨大损失。

此外，还有挪用客户资金的现象。 2018年3月8日，日本金融厅（FSA）对多家虚拟货币交易平台实施行政处罚。其中，交易平台Bit Station被发现擅自挪用客户资金，被责令停业1个月整顿。

严格审查和监督

专家表示，比特币账户不与个人姓名、地址等信息相关联，这为洗钱和恐怖主义融资等非法犯罪活动提供了便利。各国监管部门可能会明确禁止交易，或出台政策进行严格限制。美国多家金融机构向美国证券交易委员会（SEC）提交了发行比特币开放式基金的申请，但均因市场波动和行业操纵被SEC拒绝。

全球范围内收紧的监管将为比特币的未来带来不确定性。比如2020年11月26日，受美国财政部提出的监管措施影响，比特币单日下跌约3000美元，单日跌幅超过13%。

专家表示，目前我国没有比特币交易场所，也没有“翻墙”在海外购买比特币的消费者保护措施。投资者只有吃亏才能承担损失。

2017年9月，在互联网金融风险专项整治框架下，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确指出，代币发行是指融资主体通过代币进行违规发行。向投资者出售、流通和筹集所谓的“虚拟货币”，如比特币和以太币，本质上是一种未经批准的非法公共融资行为。欺诈、传销等违法犯罪活动，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动。

据了解，中国人民银行组织各地开展ICO和虚拟货币交易平台的清理整顿，先后关闭了211家国内虚拟货币交易平台。目前，有关部门已经建立了技术监控体系。一经发现相关违法金融活动，将移送非法集资处理职能部门和公安机关，依法从重打击。